Living Trust en Español en Santa Ana, California

Es un documento legal donde usted pasa sus bienes, principalmente su casa, a un fideicomiso que usted mismo controla mientras vive. En la práctica usted sigue siendo el dueño: puede vender, refinanciar o cambiar el documento cuando quiera. Cuando usted fallece, la persona que nombró (el fideicomisario sucesor) entrega los bienes a sus hijos directamente, sin pasar por la corte de probate.

Un testamento no evita la corte. En California, un testamento tiene que pasar por probate, que tarda de 9 a 18 meses y cuesta miles de dólares. Un living trust evita la corte por completo: sus herederos reciben la casa en semanas, en privado y sin abogados.

Dicho de forma sencilla: el testamento es para la corte; el fideicomiso es para la familia.

Probate es el proceso judicial para repartir los bienes de una persona fallecida. En California es lento (9 a 18 meses, a veces más), es público, y los honorarios están fijados por ley. Para una casa de $800,000, los honorarios del abogado y del albacea suman aproximadamente $38,000, y se calculan sobre el valor bruto, sin restar la hipoteca. Un living trust evita todo esto. Más sobre probate sin abogado.

El Código de Sucesiones de California, sección 10810, fija los honorarios: 4% de los primeros $100,000, 3% de los siguientes $100,000, 2% de los siguientes $800,000 y 1% de los siguientes $9 millones del valor bruto de los bienes. El abogado cobra esa tabla y el albacea puede cobrar lo mismo.

Ejemplo: casa de $600,000 → unos $15,000 para el abogado más $15,000 para el albacea, más los costos de corte, tasación y publicación.

En Gallegos Document Center el Paquete Fideicomiso Familiar cuesta $500 de enganche más $250 al mes, sin intereses. Incluye el Living Trust completo, el poder notarial, la directiva de salud y la transferencia de su propiedad al fideicomiso. La consulta inicial es gratis. Un abogado en Orange County suele cobrar entre $2,500 y $5,000 por el mismo paquete.

No es obligatorio. California permite que un Asistente de Documentos Legales registrado (Legal Document Assistant) prepare los documentos bajo su dirección. Roberto F. Gallegos es LDA #564 en el Condado de Orange. No somos abogados y no damos asesoría legal: preparamos sus documentos. Si su caso tiene un conflicto legal complejo, se lo decimos con honestidad y le recomendamos consultar a un abogado.

El Living Trust revocable, el testamento de respaldo (pour-over will), el poder notarial duradero para finanzas, la directiva de salud (Advance Health Care Directive), el certificado del fideicomiso, la lista de bienes (Schedule of Assets) y la escritura de transferencia de su casa al trust (Trust Transfer Deed) registrada en el condado.

Garantizamos su fideicomiso firmado y en sus manos en máximo 14 días desde que recibimos su información. Primero la consulta gratis, después revisamos su título, preparamos los documentos, los firmamos ante notario y registramos la escritura en el condado.

Después de su fallecimiento, sí puede reclamarla. Se llama Recuperación de Bienes de Medi-Cal (Medi-Cal Estate Recovery). Si usted recibió ciertos beneficios de Medi-Cal después de los 55 años, el Estado puede presentar un reclamo contra su patrimonio para cobrar lo que pagó.

Desde 2017, California solo puede cobrar de los bienes que pasan por probate. Una casa dentro de un living trust no pasa por probate y queda fuera del alcance de ese reclamo. Cómo proteger su casa de Medi-Cal.

Sí. Para fallecimientos desde el 1 de enero de 2017, la recuperación de Medi-Cal en California solo aplica a los bienes que pasan por probate. Si su casa está correctamente transferida a su living trust, no pasa por probate y el Estado no puede reclamarla.

El punto clave: la escritura de la casa debe estar realmente a nombre del fideicomiso. Un trust firmado pero sin la casa transferida no protege nada. Por eso revisamos su título gratis.

No. Pasar su casa a su propio living trust revocable está exento de reevaluación bajo el Código de Ingresos e Impuestos de California, sección 62(d). Sus impuestos de la Proposición 13 se quedan igual. Tampoco afecta su hipoteca ni su seguro de casa.

Desde febrero de 2021, la Prop 19 limitó la exclusión de reevaluación entre padres e hijos. Para que un hijo herede la casa sin que suban los impuestos de propiedad, la casa debe ser la residencia principal del padre y el hijo debe mudarse a vivir en ella dentro de un año; además hay un tope de $1 millón sobre el aumento de valor. Un living trust bien redactado ayuda a planear esto, pero no elimina la Prop 19.

California no tiene impuesto estatal de herencia y el impuesto federal solo aplica a patrimonios de varios millones de dólares, así que a la mayoría de las familias no les toca. El ahorro real del living trust está en evitar los honorarios de probate y la recuperación de Medi-Cal, y en que sus hijos reciban la casa con base de costo actualizada (step-up in basis), para no pagar ganancias de capital por lo que subió de valor en vida de sus padres.

Sí. Para crear un living trust en California no se pide estatus migratorio ni número de seguro social. Si usted es dueño de una propiedad en California, puede protegerla con un fideicomiso sin importar su situación migratoria. Muchas familias que atendemos tienen padres sin papeles e hijos ciudadanos; el trust es la forma más segura de pasarles la casa.

En general, no. Un living trust de California gobierna los bienes en Estados Unidos. Las propiedades en México se rigen por la ley mexicana y normalmente se protegen con un testamento hecho ante notario público en México. Lo recomendable es tener los dos documentos coordinados: el trust para lo de aquí y el testamento mexicano para lo de allá.

La casa no pasa automáticamente a los hijos; hay que abrir un proceso en la corte. Desde el 1 de abril de 2025, con la ley AB 2016, si la casa era la residencia principal del fallecido y vale hasta $750,000, los hijos pueden usar un trámite simplificado ante la corte en lugar del probate completo. Si vale más, o si hay otros bienes, aplica el probate normal. Preparamos ambos tipos de documentos sin el costo de un abogado.

Depende de cómo estaba el título. Si eran joint tenants o tenían la casa como community property with right of survivorship, se hace una declaración jurada de fallecimiento (Affidavit of Death) con el acta de defunción y se registra en el condado; es rápido y no requiere corte. Si el título no tenía derecho de supervivencia, puede necesitar una petición de bienes conyugales en la corte. Revisamos su escritura gratis para decirle cuál aplica.

Con un Special Needs Trust (fideicomiso para necesidades especiales) dentro de su plan. Si le deja la casa o dinero directamente, puede perder SSI y Medi-Cal. Con este fideicomiso, un administrador usa los bienes para su bienestar sin que cuenten como suyos. Es una de nuestras especialidades y muy pocas oficinas lo ofrecen en español. Más sobre Special Needs Trust.

Muchos hijos adultos nos llaman por sus padres. Lo que mejor funciona es no hablar de muerte sino de protección: el trust es para que ellos mismos decidan quién recibe la casa, en lugar de un juez o el Estado. Ofrecemos consulta gratis con toda la familia presente, en español y sin presión, para que sus papás oigan las respuestas de alguien que lleva 33 años haciendo esto.

Sí. Es un fideicomiso revocable: mientras usted viva y esté en sus facultades, puede cambiar beneficiarios, agregar o quitar bienes, cambiar al fideicomisario sucesor o cancelarlo por completo. Usted no pierde control de nada.

La persona que se hará cargo cuando usted fallezca o no pueda decidir. Normalmente es un hijo responsable, y se nombra un segundo por si el primero no puede. Elija a quien sea organizado y de confianza, no necesariamente al mayor. Puede nombrar a dos hijos juntos si quiere que decidan de acuerdo, aunque eso a veces complica las cosas.

Esa es una de sus mayores ventajas. Si un día usted no puede tomar decisiones (por un derrame, demencia u otra enfermedad), su fideicomisario sucesor puede administrar sus bienes y pagar sus cuentas sin que la familia tenga que pedir una tutela (conservatorship) en la corte, que es costosa y humillante. El poder notarial y la directiva de salud cubren lo que no está en el trust.

Lo más importante es la casa. Las cuentas de banco pueden ponerse en el trust o dejarse con beneficiario pagadero al fallecer (POD). Los carros de valor modesto pueden pasar a los herederos con un trámite simple del DMV. Los planes de retiro (401k, IRA) y los seguros de vida se manejan por beneficiario designado, no por el trust. En la consulta le decimos qué conviene en su caso.

Hay que revisarlo. Las leyes de California cambiaron con la Prop 19 (2021), la reforma de probate AB 2016 (2025) y la reinstalación del límite de bienes de Medi-Cal en enero de 2026. También cambian las familias: hijos que se casan, nietos, divorcios, casas nuevas. Revisamos su trust existente y le decimos si necesita una enmienda o uno nuevo.

Gallegos Document Center está en 1522 E 4th Street, Santa Ana, CA 92701, y atiende a familias de Santa Ana, Anaheim, Garden Grove, Orange, Fullerton, Costa Mesa y todo el Condado de Orange, así como clientes de todo California por teléfono y videollamada. Horario: lunes a viernes de 9 a 6, sábados de 9 a 5. Teléfono 714-560-8830, WhatsApp 714-225-1298.